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摘要 2015年以来，经媒体报道以及银行机构日常工作拦截的冒名开户案件，数量多、地域分布广、形式多样，受害人群体不一。小到个人账户，大至银行同业账户，均有涉及。笔者通过梳理分析相关案件，发现漏洞均产生在业务代理环节，即工商登记或开户业务未进行面签，而被嫌疑人或犯罪分子成功冒用他人身份信息、利用虚假注册地址等，成功注册公司，或至成功开立账户进而实施了洗钱、诈骗等犯罪活动。需要注意的是，上述现象多发，并非个案。代理开户领域冒名现象多发，如未及时采取有效措施遏止，将对账户管理这项维护金融公序良俗的基础工作，产生较为深远的冲击，进而影响社会秩序的稳定，应引起监管部门的高度重视。本文尝试通过简述与代理开户密切相关的现象，分析问题产生的根源，给出问题解决的建议。
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